Почему Озон Банк блокирует счета
Озон Банк активно развивает направление обслуживания малого бизнеса и самозанятых. Именно поэтому служба финансового мониторинга банка особо внимательно отслеживает транзакции своих клиентов на соответствие требованиям 115-ФЗ.
Распространённые причины блокировок:
- Массовые выплаты физическим лицам без подтверждающих договоров
- Операции, не соответствующие коду ОКВЭД
- Высокая доля наличных операций
- Платежи в адрес компаний с признаками «однодневок»
Специфика Озон Банка
Многие клиенты Озон Банка — продавцы маркетплейса Ozon. Если продавец получает крупные выплаты от Ozon и сразу переводит их физлицам (например, поставщикам), алгоритмы могут расценить это как транзитные операции. Важно иметь все договоры и акты.
Что делать при блокировке
- Получите запрос от банка с перечнем документов.
- Подготовьте договоры с Ozon, накладные, счета.
- Если переводите деньги физлицам — предоставьте договоры подряда или агентские соглашения.
- Направьте документы в установленный срок.
Если ситуация не разрешается — обратитесь за юридической помощью. Наши специалисты помогут составить правильный пакет документов и ответ банку.