Почему Райффайзенбанк блокирует счета по 115-ФЗ
Райффайзенбанк — частный банк с австрийскими корнями — известен строгим финансовым мониторингом. Особенно после 2022 года банк усилил проверки клиентов из сферы ВЭД и тех, кто работает с иностранными контрагентами.
Типичные причины блокировки:
- Операции с нерезидентами без подтверждающих документов
- Снятие крупных сумм наличными без обоснования
- Несоответствие заявленного вида деятельности реальным операциям
- Подозрительная активность в отношении налоговых платежей
Что нужно сделать в первую очередь
Свяжитесь с персональным менеджером или позвоните на горячую линию банка. Уточните, какие именно операции вызвали подозрения и какие документы требуются. Это позволит точнее подготовить ответ.
Список стандартных документов
- Договоры с контрагентами
- Паспорта сделок (для ВЭД)
- Налоговые декларации
- Пояснение об экономическом смысле операций
Если решить вопрос самостоятельно не удаётся, наши юристы помогут подготовить полный пакет документов и сопроводительное письмо.